客户背景
某集团企业在全国有 15 个银行账户，分布在 6 家银行。每月末财务人员需要逐个登录网银下载流水，与 ERP 中的应收应付数据逐笔比对，整个过程需要 3 天、2 名财务人员全职投入。
RPA 自动化方案
▲ 图：多银行流水自动采集与对账流程
- 流水下载：定时自动登录各银行网银，下载对账单（支持 Excel/PDF/OFX 格式）
- 数据解析：自动解析流水数据，统一格式（日期、金额、摘要、对方账号）
- 智能匹配：与 ERP 应收应付数据按金额 + 日期 + 摘要模糊匹配
- 差异标记：未匹配条目自动标记，区分"在途"、"差异"、"异常"
- 报告生成：自动生成对账报告（含匹配明细、差异清单、汇总统计）
- 邮件通知：对账完成后自动发送邮件给财务主管
实施效果
2h
对账时间
99.9%
准确率
15
银行账户覆盖